Система может счесть подозрительными вполне обычные действия клиента.

Россиянам начали блокировать карты за переводы между собственными счетами. Причины блокировок связаны с ужесточением требований законодательства в сфере противодействия отмыванию доходов, а также с внедрением автоматизированных систем мониторинга финансовых операций.

Система может счесть подозрительными такие вполне обычные действия, как регулярные переводы между собственными счетами, разделение крупной суммы на множество мелких транзакций и массовый вывод средств после длительного накопления.

Как пояснила юрист Эряния Бочкина в беседе с агентством «Прайм», в подобных ситуациях банк вправе приостановить операцию до тех пор, пока клиент не подтвердит законность происхождения денег.

Чтобы минимизировать риски блокировки, владельцам карт рекомендуют не дробить крупные суммы на множество мелких переводов, не переводить деньги незнакомцам, всегда указывать четкое и понятное назначение платежа, а также заранее информировать банк о планируемых крупных переводах.

Если транзакция все же была заблокирована, клиенту следует оперативно отреагировать на запрос банка и предоставить все требуемые документы.

фото: КТВ-ЛУЧ