Регулятор предписал банкам с повышенным вниманием следить за денежными операциями с наличкой. В ЦБ заявили, что это связано с активизацией мошенников.

Теперь внесение наличных даже свой расчетный счет осложнится. Есть риск, как минимум, нарваться на неприятные вопросы. Главный банк страны требует от банкиров проводить, как минимум, углубленный анализ клиента.

К примеру, в своей методичке ЦБ рекомендует банкам обращать особое внимание на случаи, когда клиенты вносят на счет (или вклад) крупные суммы наличных, превышающих их официальный ежемесячный доход. Подозрение вызовет и внесение наличных на погашение кредита, а также зачисление на счет наличных от третьих лиц, если между ними и клиентом нет связи, например, родственной.

Кроме того, предписано пристально следить и за операциями, связанными с покупкой иностранной валюты за наличные рубли.

Эксперты советуют россиянам в новых условиях менять привычки и почаще запасаться финансовыми документами.

- Добропорядочным гражданам теперь необходимо хранить все документы, подтверждающие получение дохода. Наследство, продажа имущества, закрытие депозита в другом банке - на любые поступления в личный бюджет нужно иметь соответствующий документ. Это несложно, но наличие основания для получения дохода снимет все вопросы в банке и оградит от многих неприятностей - например, блокировки счета, - заявил в интервью aif.ru руководитель программы управления инвестиционного бизнеса Школы инноватики и предпринимательства НИУ ВШЭ Александр Пушко.

фото: КТВ-ЛУЧ