Вопросы могут появиться к сумме больше миллиона.

От россиян могут потребовать уточнить, откуда они взяли крупную сумму денег, которую положили на банковский счет.

Если гражданин за раз внесет на счет больше миллиона рублей, это может привести к вопросам от службы мониторинга. Ее представители поинтересуются, откуда к вкладчику пришла такая сумма. Об этом пишет «Прайм» со ссылкой на доцента кафедры мировых финансовых рынков и финтеха РЭУ имени Плеханова Эльмиру Асяеву.

Вопросы могут возникнуть, если человек долго не показывал значительных доходов по официальным каналам, и вдруг внес на счет больше миллиона.

По словам эксперта, законопослушному гражданину не стоит бояться, ведь система мониторинга - не инструмент тотального контроля, а механизм защиты финансовой системы от криминала.

- Если вы честно накопили деньги и готовы при необходимости рассказать об их происхождении, любые вопросы банка решаются в рабочем порядке за несколько дней, - отметила Эльмира Асяева.

Тем, кто хочет избежать объяснений, даже если происхождение средств абсолютно легальное, она посоветовала вносить крупные суммы частями в течение определенного периода времени. По возможности, лучше делать это безналичным переводом, чем наличными через кассу.

Эксперт советует хранить косвенные подтверждения появления средств. Например, старые чеки на крупные покупки, которые человек потом продал, переписку о подработках, свидетельства родных о крупных подарках и так далее.

Фото: КТВ-ЛУЧ