КАЛЕНДАРЬ СОБЫТИЙ

Нелегальный форекс, финансовые пирамиды и другие черные схемы, где невозможно заработать


Рассказываем,как распознать мошенников и что делать, если попался на их уловки..

В последнее время россияне стали активно осваивать финансовый рынок.

Активизировались и мошенники, которые предлагают условия якобы более выгодные, чем у легальных финансовых структур: возможность вложения средств с повышенной доходностью, всевозможные бонусы и скидки, облегченные с формальной точки зрения условия получения «займов». Многие граждане «покупаются» на такие «выгодные» предложения мошенников в надежде заработать.

Самый простой и самый популярный способ заманивания клиентов, которым пользуются мошенники - игра на желании людей разбогатеть быстро и внезапно. Доверчивых сызранцев завлекают в интернете яркими баннерами: «Зарабатывая прямо сейчас!», «Вклад 60% годовых» или просто – «Стань богатым!». Ссылки, как правило, ведут на аккаунт в соцсети или телеграм-канал, где людей начинают обрабатывать дальше, предлагая нелегальные финансовые услуги. Так как все общение происходит в мессенджерах, перевод денег – по номеру телефона, на карточку, то доказать обман потом невозможно.

Еще одна схема - когда мошенники все-таки «приводят» клиентов на сайт своей якобы инвестиционной компании, в отдельных случаях – с красивыми роликами в ютубе. Как правило, такие компании зарегистрированы за рубежом, однако, есть существенный нюанс - зарубежная фирма не имеет права оказывать финансовые услуги на территории России без лицензии, выданной отечественным регулятором (т.е. Банком России). И в случае, если контора лопается, исчезая вместе с деньгами вкладчиков – судиться придется где-нибудь на Кипре или Британских Виргинских островах.

- Проверьте, кто именно вам предлагает инвестировать. Посмотрите, существует ли на самом деле компания, реализующая проект, какие о ней отзывы, если она значится в ЕГРЮЛ – какая деятельность заявлена. Изучите, как и кому будут переводить деньги за участие в проекте. Если это цепочка посредников со счетами физических лиц, да еще и за рубежом – вероятнее всего перед вами мошенники, - прокомментировал ситуацию директор Департамента Банка России по противодействию недобросовестным практикам Валерий Лях.

Специалисты рекомендуют всегда проверять лицензию финансовой организации на сайте регулятора или присутствие компании в официальных реестрах. Кроме того, Банк России с помощью специальной системы мониторинга, а также по обращениям граждан и организаций составил список компаний с признаками нелегальной деятельности на финансовом рынке. В него включено почти 2 тысячи организаций и интернет-проектов, в деятельности которых Банк России выявил признаки финансовой пирамиды, нелегального кредитора или нелегального профессионального участника рынка ценных бумаг. Если вы найдете компанию в этом списке – перед вами мошенники.

А вот пример новых «креативных» методов мошенников. Сейчас популярной стала схема, когда для заработка на рынке Forex людям предлагают некий коробочный продукт: продается веб-страница, на которой будет написано «форекс-дилер», название компании и телефонная линия, а дальше - сам звони и вводи в искушение неопытных граждан, заманивая в расставленные сети. По сути, человек платит 60−100 тыс. рублей и за эти деньги потом сам зарабатывает мошенничеством.

Еще один из способов обмана: людей уверяют, что это известный форекс-дилер, работающий на зарубежном рынке. Обычно, впрочем, в офшоре. Однако, даже если такая компания действительно зарегистрирована в иностранной юрисдикции, она не имеет права оказывать услуги на территории РФ без лицензии Банка России. В итоге, если впоследствии у человека возникнут проблемы с такой компанией, решать их надо будет тоже в суде иностранной юрисдикции.

Отметим, что нелегалы умело оперируют популярными терминами и понятиями, создавая ощущение серьезности своих ресурсов. Например, накриптовалюты заточены более 15% финансовых пирамид, действующих в интернете.

- При этом людям продается либо несуществующая или настолько экзотическая криптовалюта, что она ничего не стоит и нигде не торгуется, либо просто флешка, на которой вообще ничего нет. Это именно мошенничество, которое никакого отношения к реальному финансовому рынку не имеет. Если же вам предлагают инвестировать в какие-то активы, предварительно переведя деньги через криптовалюту, то делается это по одной причине - чтобы у вас не было шансов вернуть потом деньги, - отметил Валерий Лях.

Похожая схема связана с предложениями по вложениям якобы в инвестиционные проекты. Это может быть что угодно – струнные технологии, генная инженерия, ферма по выращиванию устриц и т.д. Мошенники могут привести якобы какие-то обоснования и расчеты доходности таких проектов, ссылки на мировой опыт. Здесь, как правило, идет расчет на то, что человек не станет или не сможет проверить обоснованность таких расчетов, реальность существования проекта, если, например, ферма или завод находится где-то далеко за границей.

- Помните, что даже инвестирование в реальные стартапы сопряжено с большими рисками, из множества проектов «выстреливает» один. На них зарабатывают инвесторы с опытом, умеющие оценить проект, причем каждый из них они детально изучают, либо специальные фонды. Там очень много рисков и это требует немалых вложений, - подытожил Валерий Лях.


Фото: Центробанк

12:29, 21 Июля 2021 года, среда / 2688 / ОБЩЕСТВО
Подписывайтесь на нас в социальных сетях
НОВОСТИ ПАРТНЕРОВ
Загрузка...


ЧИТАЙТЕ ТАКЖЕ В РУБРИКЕ "ОБЩЕСТВО"

Что надо тайно закопать 22 июля, чтобы сорвать куш: приметы и запреты

С этим днем в народном календаре связано много примет. 22 июля – особый день для всех, у кого есть несколько соток земли, и...
22:52, 21 Июля 2021 года, среда ОБЩЕСТВО

У жителя Самарской области отбирают эксклюзивный золотой «Линкольн»

Владелец может лишиться авто из-за долга по налогам. Приставы арестовали автомобиль марки «Линкольн» у жителя Самарской обла...
11:51, 21 Июля 2021 года, среда ОБЩЕСТВО

В Самарской области пятьдесят женщин опустятся с неба на землю

На военном аэродроме впервые пройдет чемпионат Вооруженных Сил РФ по парашютному спорту. Более 50 парашютисток примут участие в ч...
09:53, 22 Июля 2021 года, четверг ОБЩЕСТВО

ПФР упростил порядок получения доплат к пенсии

Пенсионный фонд России сообщил о социальных доплатах к пенсии. С января 2022 года неработающим пенсионерам не нужно будет подав...
10:43, 21 Июля 2021 года, среда ОБЩЕСТВО

Что было не так с тестами на ковид в автобусе с яркой рекламой

Свой нелегальный бизнес дама вела в круглосуточном режиме и вполне открыто. Автобус был украшен яркой рекламой. Правоохранител...
20:14, 21 Июля 2021 года, среда ОБЩЕСТВО

ДЕЖУРНЫЙ
ПО ГОРОДУ
Присылайте свои материалы и участвуйте в конкурсе!
По итогам месяца автор самого лучшего, актуального и интересного материала получает ценные призы от телекомпании. Участвуй и выигрывай!