Банк не заблокирует счет, если средний остаток по нему не превышает 10% от среднедневного объема операций.

Переводы денег — самая популярная у россиян «карточная» операция. На ее долю приходится 43,6% в общем объеме операций, говорится в материалах Центрального банка РФ. В прошлом году жители страны перевели друг другу 44,8 триллиона рублей, а посему Центробанк все внимательнее бдит за денежными переводами граждан.

- Действия мошенников по хищению средств со счетов населения приобретают все более изощренный характер, что требует активных действий со стороны организаций, проводящих платежи. В этом смысле, как бы ни были неудобны некоторые требования кредитных учреждений по подтверждению обоснованности перечисления средств, к этому следует относиться с пониманием, - заявил в интервью изданию АиФ преподаватель кафедры финансовых дисциплин Высшей школы управления финансами Анатолий Гожий.

Банки обязаны отслеживают переводы граждан и могут даже приостановить их, если операция покажется сомнительной. В случае систематического нарушения платежной дисциплины, финансовое учреждение заблокирует счет. Какие же переводы могут смутить банк?

Прежде всего, это часто повторяющиеся расчеты между физическими лицами (или с ними, если речь идет о переводе от юридического лица). Переводы между гражданами в размере более 100 тысяч руб в день (или более 1 миллиона рублей в месяц) гарантированно вызовут интерес банка. Но сумма перевода — далеко не единственный фактор. То же самое относится и к ситуациям, когда гражданин осуществляет более 30 переводов в день. Перечисление в пользу сомнительного контрагента (например, интернет-казино) вообще может быть заблокировано в любой момент.

Банк может заблокировать и крупный перевод денег, если он совершен после длительного неиспользования карточки. К подозрительным переводам с последующей блокировкой финансовое учреждение может отнести и переводы в необычное время суток. Например, ночью.

Быстрое списание или снятие поступивших на счет средств также может трактоваться банком как использование счета для незаконных операций. Вопрос у банка может возникнуть, если устройство, используемое для удаленного доступа к банковскому сервису, фигурирует и при операциях по несвязанным с конкретным клиентом счетам.

Банк не заблокирует счет, если средний остаток по нему не превышает 10% от среднедневного объема операций, но внимание обратит.

- Кроме того, подозрение финансовой организации может вызвать и отсутствие разного рода платежей, обеспечивающих жизнедеятельность (оплата коммунальных услуг или мобильной связи), - пояснил эксперт.

В свете усиления контроля за текущими платежами, клиентам-частным лицам целесообразно ограничить переводы другим гражданам суммой не превышающей 100 тысяч (не выходя за рамки месячной нормы).

Однако, систематически повторяющийся платеж неизбежно вызовет вопросы у кредитной организации.

фото: pixabay.com