Никаких «переводов» и «бонусов».

После введения летом контроля за переводами денег, многие люди беспокоятся о возможной блокировке счета. О том, за какие слова в переводе может наступить блокировка, рассказала эксперт Надежда Капустина.

- Банковские алгоритмы настроены на поиск коммерческих терминов и подозрительных активностей в области отмывания доходов и финансирования терроризма, - сообщила эксперт в интервью «АиФ».

Так, блокировка может наступить из-за следующих фраз: «Оплата товара или услуги», «За услуги или за товар», «Комиссия», «Процент», «Перевод средств», «Оплата работ», «Бонус». Подобные фразы могут свидетельствовать о том, что пользователь проводит теневые операции и участвует в незаконной деятельности.

Для того, чтобы счет не был заблокирован, перевод должен выглядеть как естественная часть семейных и дружеских отношений, а не как коммерческие операции. Так, фразы «Подарок на день рождения», «Помощь семье», «Возврат долга» или «Спасибо за кофе» могут указывать на родственные или дружеские отношения.

фото: КТВ-ЛУЧ