Еще есть возможность привести документы в порядок, чтобы избежать проблем.

Уже есть реальные случаи, когда при покупке авто или недвижимости у людей требовали подтвердить источник денежных средств.

С 1 апреля в России будет усилен контроль за наличными деньгами.

Владельцам крупных сумм в случае денежных операций придется доказывать их происхождение. Не только Росфинмониторинг, но и банки ужесточают контроль за финансовыми операциями. В первую очередь, под подозрение попадут внесение на счет крупных сумм наличными, покупка дорогих товаров или недвижимости за наличные и т.д.

Отсутствие документов на наличные суммы само по себе не является преступлением, но это чревато тем, что на всю неподтвержденную сумму может быть начислен налог на доходы физических лиц — 13% , а также пени и штрафы. А в случае очень крупных сумм и признаков умышленного уклонения от уплаты налогов возможна даже уголовная ответственность.

Эксперты советуют уже сейчас продумать схему легализации наличных. К примеру, оформить договора дарения или займа, расписки и декларации. Сразу же надо быть готовыми к тому, что объяснения вроде «копил с зарплаты» не сработают без подтверждающих документов.

Важно знать, что уже сейчас банки обязаны сообщать о подозрительных финансовых операциях: например, о крупных поступлениях от физлиц, подозрительных переводах или сделках с недвижимостью.

При отсутствии подтверждающих документов банки имеют право заблокировать денежные операции, а информацию передать передать в надзорные структуры, пишет PeterburgMedia.ru.

фото: КТВ-ЛУЧ