ЦБ усиливает контроль за наличными: банки проверят деньги россиян

Регулятор объяснил причины ужесточения проверок наличных денег.

Банк России готовится существенно ужесточить требования к проверке происхождения денежных средств.

Об этом сообщил глава службы финансового мониторинга и валютного контроля ЦБ Богдан Шабля в ходе Международного банковского форума.

Регулятор разрабатывает подробную рекомендацию для кредитных организаций - она обяжет банки усилить контроль за операциями с наличными деньгами, сообщает rbc.ru.

Новые меры затронут как физических лиц, так и бизнес‑структуры. Особое внимание предстоит уделять сегментам бизнеса с высоким оборотом наличности. В Банке России подчёркивают: цель не в ограничении использования наличных, а в недопущении применения банковской системы для легализации доходов неизвестного происхождения.

По данным регулятора, теневой сектор экономики традиционно использует наличные расчеты для обхода контрольных процедур - поэтому банкам предстоит перейти от формальных проверок к детальному анализу источников средств.

Поводом для усиления надзора стала заметная динамика показателей: с начала года объем наличных денег в обращении в России вырос на 2,5 триллиона рублей. Как пояснили в ЦБ, новая инструкция должна помочь кредитным организациям эффективнее выявлять сомнительные схемы и не допускать отмывания средств, полученных преступным путем.

Фото: КТВ-ЛУЧ