ЦБ ужесточает контроль за наличкой: придется объяснять происхождение денег

От банков требуют выяснять происхождение денег.

Центральный банк России выпустил новые рекомендации для банков. Регулятор ужесточает контроль за наличкой.

Рекомендации, которые опубликованы на сайте регулятора, касаются операций с наличными, превышающими 5 миллионов рублей одномоментно или 5 миллионов рублей в месяц для физических лиц. Из документа ЦБ следует, что банки должны оценивать финансовое положение клиентов и их источники средств перед проведением операций.

Необходимо запрашивать документы, проверять соответствие операций заявленным целям и контролировать размеры переводов.

В ЦБ ужесточение контроля за наличными операциями объяснили борьбой с незаконными доходами. При сомнениях в проихождениях денег банкам следует квалифицировать финансовые операции как подозрительные со всеми вытекающими последствиями.

В ЦБ заверили, что новые требования не затрагивают интересы добросовестных граждан.

фото: КТВ-ЛУЧ