Россиянам начали блокировать карты за переводы самому себе

Как избежать блокировки и минимизировать риски.

Клиенты российских банков сталкиваются с блокировкой операций и карт при переводах между собственными счетами. Под ограничения попадают как крупные суммы, так и небольшие транзакции.

Как передают «Известия», один из клиентов дважды пытался перевести зарплату на свой счет в другом банке, а после подтверждения операции по смс и телефону через три дня столкнулся с блокировкой карты - разблокировать ее удалось только при личном визите в отделение. Еще один россиянин получил блокировку за перевод самому себе всего 150 рублей.

Как оказалось, финансовые организации действуют в рамках требований ЦБ, опасаясь крупных штрафов и отзыва лицензии. Дело в том, что рынок захлестнула волна мошенничества, и регулятор требует от банков действовать на опережение. Однако на практике под заморозку все чаще попадают добросовестные клиенты.

Согласно требованиям ЦБ, банки обязаны проверять операции на признаки мошенничества, приостанавливать подозрительные переводы. При этом сроки блокировки варьируются от 10 дней до года - при подозрениях в экстремизме или диверсиях.

Чтобы минимизировать риски, юристы и банкиры рекомендуют избегать резких изменений в суммах и частоте переводов, четко указывать назначение платежа в комментариях к переводу, использовать только проверенные устройства для транзакций, а при крупных переводах заранее уведомлять банк.

фото: КТВ-ЛУЧ