Нестандартная активность - это тоже повод для блокировки банковской карты.

Сергей Елин, член московского отделения «Опоры России» по финансово-правовой безопасности, рассказал подробности в интервью агентству «Прайм».

Из действующего законодательства следует, что банки обязаны отслеживать сомнительные операции. Как правило, кредитные организации реагируют на:

- Внезапные крупные поступления на карту. К примеру, если на карту обычно перечисляется зарплата и внезапно поступает сумма, которая в разы крупнее;

- Резкое изменение географии платежей. Для справки: переводы в страны с высоким уровнем риска или оплата товаров в несвойственных часовых поясах практически всегда запускают проверку;

- Также вызывает проверку попытка замаскировать крупные поступления путем дробления сумм. Алгоритмы банков, как правило, распознают такие схемы.

При блокировке карты Сергей Елин порекомендовал сразу же связаться банком и выяснить суть проблемы. Надо быть готовыми к тому, что для разблокировки потребуются документы налоговые декларации, договоры, расписки и т.д.

фото: КТВ-ЛУЧ