Банки ужесточат контроль за финансовыми операциями.

С 1 сентября вступают в силу масштабные изменения в банковском законодательстве, призванные усилить защиту клиентов от мошенников и ужесточить контроль за финансовыми операциями.

Как передает «Прайм», ключевым нововведением станет запуск Единой системы учета платежных карт на базе НСПК - Национальной системы платежных карт. В этот реестр банки будут передавать данные клиентов. Перед выдачей новой карты финансовая организация обязана будет проверить сведения через систему. А уже с 1 сентября 2027 года начнёт действовать жесткий лимит, один человек сможет иметь не более 20 платежных карт. Все «лишние» карты будут автоматически блокироваться.

Кроме того, банки получат право приостанавливать денежные переводы на срок до 48 часов в ряде случаев. В частности, блокировка возможна, если незадолго до перевода клиент сменил личные данные или номер телефона в учетной записи на Госуслугах.

Еще одно основание для заморозки средств - перевод свыше 200 тысяч рублей новому получателю, которому раньше не отправляли деньги либо не делали переводов в последние полгода. При этом попытка обойти ограничение с помощью нескольких мелких переводов не сработает. Если совокупная сумма превысит 200 тысяч рублей, средства также будут заблокированы.

Системно значимые банки с сентября обязаны внедрить углубленное сканирование мобильных устройств клиентов. Технология позволит выявлять троянские программы, мошеннические скрипты и приложения для удаленного доступа.

Еще одно важное изменение касается возврата денег, переведенных мошенникам. Если средства ушли на счет из мошеннической базы ЦБ, банк обязан вернуть их клиенту в упрощенном порядке. Срок возврата составит до 30 дней для внутрироссийских переводов и до двух месяцев для международных.

фото: КТВ-ЛУЧ