В некоторых случаях шуточные комментарии могут стать поводом для блокировки операции.

Шуточные подписи к денежным переводам могут стать одним их факторов, который способен привлечь внимание банковских систем мониторинга. Они также могут стать в ряде случаев причиной блокировки операции.

Об этом сообщила советник председателя правления АО «Национальный Банк Сбережений» по социальной политике, эксперт по бизнес‑психологии Анастасия Кудрявцева.

- Современные банки используют автоматизированные системы противодействия мошенничеству и отмыванию средств, которые анализируют не только сумму и частоту переводов, но и текстовое назначение платежа. Настороженность могут вызвать слова и формулировки, связанные с запрещёнными тематиками, финансовыми схемами, а также нестандартные или двусмысленные выражения, которые алгоритмы могут интерпретировать как риск‑фактор, - пояснила Кудрявцева в интервью RT.

По словам аналитика, банки обычно принимают решение о проверке не из‑за одной шутки, а с учетом совокупности ряда факторов. Например, необычной активности клиента, серии переводов, нетипичных контрагентов либо отклонения от привычной финансовой модели поведения.

- Если же речь идёт о безобидных шутках при отсутствии других подозрительных факторов, такие комментарии обычно не приводят к блокировкам. Однако риск повышается, если в назначении платежа используются двусмысленные сленговые выражения или фразы, которые могут быть похожи на описание запрещённых товаров, услуг или схем, - заключила специалист.

Фото: КТВ-ЛУЧ